【以案说法】近期全国各地严厉打击“非法代理维权”黑灰产警示案例

　　【以案说法】近期全国各地严厉打击“非法代理维权”黑灰产警示案例

　　重庆市小额贷款公司协会整理了近期全国各地严厉打击“非法代理维权”黑灰产警示案例，旨在以案说法、以案警示，提醒广大金融消费者提高警惕，远离“非法代理维权”，切实提高风险防范意识，保护个人信息和财产安全。

　　一、全国首例“敲诈勒索罪”公诉案件判决的“代理退保”黑产

　　2023年5月，福建银保监局发布的《福建银保监局积极联动相关部门重拳打击“代理退保”黑产》中，指出连江县人民法院判决6名涉“代理退保”黑产不法人员犯“敲诈勒索罪”，判处拘役5个月(缓期8个月)到有期徒刑3年10个月不等的刑罚，并处2000元至1万元不等的罚金。这一案件不仅为金融行业打击“代理退保”黑产乱象提振了信心，也成为全国首例以“敲诈勒索罪”公诉案件判决的“代理退保”黑产案件。

　　二、深圳打击“代理退保”“反催收”等黑产团伙

　　2023年，深圳银行业保险业多方联动，签订了全国首个自律公约，重拳打击整治“代理退保”等黑产违法犯罪行为。截至2023年6月，已移交违法犯罪线索协同公安机关处置黑产团伙6起，抓获黑产人员11人。其中，刑事立案2起、刑事拘留6人，行政立案4起、行政拘留5人，对不法分子形成有力震慑。

　　三、上海市公安机关打击恶意“逃废债”黑灰产团伙

　　2023年7月，上海市公安机关成功打掉了上海红六权法律咨询公司。据报道，该公司是一个“驻点上海、辐射全国”的实施恶意逃废银行债务的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人20余人。该公司表面上以“法律咨询”为招牌、以“债务蓝海”为幌子，欺骗不明真相的群众参与其中，实际上从事非法职业代理投诉、恶意“逃废债”等黑灰产业务。

　　四、福建法院裁定国内首例反催收恶意维权案件

　　2023年7月，福建法院以敲诈勒索罪对反催收进行裁定。福建的刘某专业从事“代理投诉”，自称可代理多家银行的利息、费用调减等业务。经警方调查，刘某实际是假冒客户家属身份，打电话给银行，声称客户在银行欠款逾期，却遭受到信用卡催收人员的“恶意催收”，影响家人正常生活;同时刘某向多个监管部门投诉举报，通过威胁投诉的方式，要求银行不仅要减免费用，并额外支付赔偿。被警方发现时刘某已经从事一年多的代理投诉业务，最终在事实清楚的情况下，刘某被以敲诈勒索罪提起公诉，法院判处其有期徒刑一年三个月。

　　五、伪造材料骗取修复征信获刑超一年

　　2023年8月，马上消费金融股份有限公司协助福建警方侦破的一起非法代理维权案件正式宣判。案件所涉5名被告人因构成伪造国家机关公文、印章、证件罪，分别被判处有期徒刑六个月至一年，缓刑一年至一年十个月，追缴违法所得并处罚金二千元至四万元不等。

　　重庆市小额贷款公司协会再次呼吁广大金融消费者要以案为戒、警钟长鸣，选择正规途径维护合法权益;并希望社会各界参与进来，共同抵御黑灰产的侵害，保护消费者和金融机构、地方金融组织的合法权益，维护金融秩序安全稳定，为营造良好的金融市场环境提供有力保障。